В этой статье вы узнаете про величайшую аферу 21 века, в которой приняли участие десятки тысяч человек, включая мошенников со всех стран, граждан СНГ и даже российских школьников. В совокупности они смогли украсть у правительства Соединённых Штатов более 1 триллиона долларов.
Начало истории
История берет начало в 2020 году. Тогда администрация Трампа, чтобы сохранить рабочие места, подготовила масштабный проект помощи населению под названием Paycheck Protection Program (PPP), или по-русски Программа защиты заработной платы.
За три года пандемии было выделено 4 триллиона долларов, которые должны были пойти на помощь малому бизнесу и уволенным из-за пандемии работникам. Благодаря этому удалось сохранить работу как минимум 4 миллиона человек. Однако, уже в конце 2020 года появились первые расследования, и весь масштаб преступления открылся совсем недавно.
Методы мошенничества
Запрос многомиллионного кредита крупными компаниями и продвинутыми мошенниками. Этот метод включал в себя получение льготных кредитов под видом малого бизнеса.
По закону, малый бизнес с численностью сотрудников до 500 человек мог получить льготный кредит с годовой ставкой всего в 1%. Если 75% от полученной суммы было потрачено на зарплаты сотрудников, весь долг списывался.
Приведем несколько примеров:
- Крупная сеть отелей: Крупная сеть с 6500 сотрудников получила сразу несколько кредитов на общую сумму 63 миллиона долларов, используя 17 одинаково названных компаний. Несмотря на это, компания уволила по меньшей мере 500 человек.
- Закрывшиеся заведения: Некоторые мошенники брали кредиты на уже закрывшиеся из-за пандемии заведения и исчезали с десятками миллионов долларов. Они использовали схемы с множеством подставных компаний, чтобы обмануть систему и скрыться с деньгами.
Запрос пособий для уволенных из-за COVID-19
Этот метод был более простым и массово использовался как крупными криминальными группировками, так и мелкими преступниками, включая обычных граждан СНГ. Он не требовал наличия бизнеса и основывался на подаче заявлений на пособие для тех, кто потерял работу из-за пандемии.
Вот несколько примеров:
- Регистрация под вымышленными именами: Люди подавали заявления, используя вымышленные имена. Например, один человек получил пару тысяч долларов, назвав себя "Puppy Pants" (обосранные штаны). Регистрация не требовала особой проверки личности, что позволило мошенникам легко обманывать систему.
- Использование данных умерших людей: Мошенники подавали заявления от имени уже умерших людей, чьи данные они находили в интернете. В итоге 139 миллионов долларов было отправлено на счета, зарегистрированные на умерших лиц. Эти деньги присваивали хитрые школьники, которые использовали личные данные умерших, указывая свои реквизиты карт.
- Распространение схем в школьных чатах: Схемы мошенничества распространялись среди подростков в школьных чатах и закрытых телеграм-каналах. Подростки делились идеями, как получить больше денег и не попасться. Некоторые из них даже продавали информацию о том, как лучше подаваться на господдержку, за сотни долларов.
Сложные схемы с использованием украденных данных
Для получения действительно больших сумм мошенники использовали более сложные схемы, которые включали использование украденных личных данных и создание множества банковских аккаунтов:
- Использование украденных данных: Мошенники покупали украденные личные данные в даркнете, используя их для подачи заявлений на пособия. Такие данные могли стоить около 100 долларов за человека.
- Множественные аккаунты: Для того чтобы избежать подозрений, мошенники использовали несколько устройств и создавали аккаунты в разных банках на подставных лиц (дропов). Они подавали данные о десятках людей через официальный сайт, получали выплаты и переводили деньги в криптовалюту.
- Переводы и комиссии: Мошенники переводили полученные деньги в криптовалюту и использовали их для личных нужд. При этом небольшая часть средств уходила на оплату комиссий за переводы и снятие денег, но основные расходы покрывались за счет легко получаемых больших сумм.
Примеры пойманных мошенников
Арест и тюремные сроки:
- Женщина, использовавшая данные 13 человек: Она получила свыше миллиона долларов, использовав данные 13 человек из трех разных штатов. Она успела потратить половину суммы, прежде чем её арестовали. Её непонятно откуда взявшиеся новая дорогая Tesla и фотографии с элитных курортов привлекли внимание властей. За свои действия она была приговорена к пяти годам тюремного заключения.
- Банда из 11 человек: В мае 2022 года была поймана банда мошенников из 11 человек. Они подали заявления на получение 7,5 миллионов долларов и использовали различные схемы для обмана системы. Большинство из них были арестованы и привлечены к ответственности.
Ограничения на поездки и финансовая изоляция:
- Запрет на въезд в другие страны: Многим мошенникам, особенно иностранцам, был запрещен въезд в страны Европы и Юго-Восточной Азии, где они любили тратить свои деньги. Это значительно ограничило их возможности для перемещения и жизни за пределами своих стран.
- Блокировка финансовых операций: Крупные криптобиржи начали блокировать счета и операции мошенников, особенно тех, кто пытался использовать украденные деньги. Это затруднило для них доступ к незаконно полученным средствам.
Мошенники из СНГ
Мошенники из СНГ, такие как граждане России, Украины и Казахстана, почувствовали себя в относительной безопасности по нескольким причинам:
- Политическая защита: Россия и Казахстан не выдают преступников в США, что делает процесс привлечения их к ответственности сложным. В Украине из-за войны процесс выдачи также осложнён, что позволяет мошенникам избежать немедленных последствий.
- Проблемы с юрисдикцией: Мошенники из этих стран могут чувствовать себя в относительной безопасности, поскольку США не имеют прямой юрисдикции на их территории. Однако для них остаются закрытыми многие страны мира, что значительно ограничивает их свободу передвижения.
Международные последствия и действия властей
- ФБР и международные агентства: Федеральное бюро расследований США (ФБР) и другие международные агентства продолжают активно работать над выявлением и преследованием мошенников. Они используют современные технологии и сотрудничество с иностранными партнёрами для отслеживания и задержания преступников.
- Анализ транзакций и финансовых данных: Власти анализируют финансовые транзакции и данные о банковских операциях, чтобы идентифицировать подозрительные активности и пресекать действия мошенников.